이번 시간에는 금 투자 방법과 ACE KRX 금현물에 대해서 알아보겠습니다.
2024.10.20 기준 금값이 1g에 147000원으로 10만원을 넘어섰습니다. 돌 반지 한돈(3.75g)에 511000원으로 50만원이 넘었습니다.
금값이 오르는 이유에 대해서도 알아보도록 하겠습니다.
금 투자
1. 금시세
올해에만 국제 현물 금값 시세 기준으로 한 10.5% 올랐으며 작년 한 해도 13.8% 올랐습니다. 작년에 13% 올랐는데 올해도 10% 이상 오른 거니까 꽤 많이 올랐다고 볼 수 있습니다.
최근 금값은 2400달러를 넘어서는 등 역대 최고치를 기록했지만, 이러한 상승세에도 불구하고, 일부 분석가 들은 금의 과도한 상승에 대해 우려를 표명했으며, 실제로 금은 일시적으로 하락하는 모습을 보였습니다.
2. 금값 오르는 이유
중동 정세 불안에 금값이 치솟았습니다. 12일 금 값은 온스당 장중 2448.8달러까지 올라 사상 최고치를 다시 썼습니다. 유가 상승에 물가 상승(인플레이션) 우려까지 더해지며 안전 자산인 금을 투자자들이 선호하는 것입니다.
작년 재작년에는 터키나 제 3세계의 중앙은행들이 금을 많이 매입을 했습니다. 작년 하반기부터 올해에도 계속해서 지금 중국 등의 어떤 또 제 3세계 국가들이 국가들의 중앙은행이 금을 굉장히 많이 매입하고 있습니다. 이런 중앙은행들의 금 매입이 전반적인 국제 금 가격 시세를 올리는 데 어떤 큰 기여를 하고 있습니다.
금이 또 예전보다는 공급이 많이 줄어들었습니다. 금은 한정된 자산이며 이거를 채굴 하는 데 비용은 점점 늘어나니 공급이 되는 어떤 규모는 점점 줄어들 수밖에 없는 상황입니다. 예전에 2010년 대비해서 남아프리카 공화국이 가장 여기 금 주요 생산국 중의 하나인데 금 생산량이 거의 반토막 났었습니다.
2010년 대비 지금 현재 수준으로 거의 반토막 났기 때문에 다른 나라에서도 금을 생산하긴 하지만 아무래도 전반적인 금의 생산량 공급량 자체가 많이 줄었다는 점도 금 가격에 그리고 중앙은행들이 금 매입을 하면서 또 어떤 금을 종료하는 어떤 가치 저장 수단으로 활용하고 있습니다.
공급은 줄어드는 추세인데 금값은 인플레이션 기대가 높아지거나 금리 인하 요인 즉, 금리가 좀 낮아질 때 상승하는 경향이 있어 맞물려 금값이 계속 오르고 있는 것입니다.
정리하자면 달러화 강세와 약세, 글로벌 중앙은행의 금 매입, 전쟁 등이 금시세(금값) 변화에 큰 영향을 줍니다.
3. 금 투자 방법(ACE KRX 금현물 포함)
금값이 크게 오르자 한국에서도 금 투자에 대한 관심이 높아지고 있습니다.
금 투자 방법으로는 골드바 실물 매매, KRX금현물, 금ETF, 금관련주 4가지 방법이 있습니다.
3-1 은행에서 금 통장
요즘은 골드뱅킹이라 부르는 금 통장을 통해 금을 투자하시는 분도 많이 계십니다. 금 통장의 경우 소액 투자 가능하며 접근성이 좋지만 수익에 대한 배당소득세 15.4%도 내야하고, 금융 소득 종합과세 대상에도 포함됩니다.
3-2 골드바 구매
한국조폐공사나 전국에 있는 금 거래소, 아니면 금융기관에서 골드바를 살 수 있습니다.집에 있는 돌반지, 귀금속, 금수저 하다 못해 금이빨 등도 거래가 가능합니다.
판매하는 방법은 금 거래소나 동네 금은방에서도 거래할 수 있고, 요즘은 중고 사이트를 통해서 개인 간 거래도 활발히 이뤄지고 있습니다.
비용이 다소 높게 들 수 있으나 전쟁 등의 위기 상황에서 자산 가치가 유지되며, 증여나 상속 시 유리할 수 있습니다.실물 금을 사던, KRX에서 금 투자를 하다가 그것을 실물 금으로 인출을 하던 금을 손에 쥐는 순간 10%의 부가세가 붙습니다. 부가세 10%에 공임 비+수수료 5~8%가 더해집니다.
3-3 금 현물 거래
KRX는 한국금거래소입니다. 금거래소를 통해 현물로 매매를 할 수 있는 방식 입니다. 이를 증권사들이 대행해서 거래를 하게끔 하고 있습니다.
실제로 금 현물을 거래하는 건데, 증권사 HTS나 MTS에 위탁을 맡겨 거래를 할 수 있는 방식입니다. 거래단위도 1g 부터 시작하게 하여 매매를 쉽게 하도록 하였습니다. 별도의 부과세나 공임비 없이 증권사에서 금 거래 계좌를 개설한 다음에 금 현물을 주식처럼 매매를 가능합니다. 증권사 중 계좌를 개설한 다음에 그렇게 해서 현금을 입금하고 금을 사고 팔고 할 수 있는 것입니다.
세금이 면제되고 수수료도 매우 적습니다.
100g 이상 어떤 금을 매입했을 경우에는 필요 시 진짜 실물 금으로 인출을 할 수도 있습니다. 물론 실제 금으로 출고를 할 경우, 출고수수료, 보관수수료 등이 부과됩니다.
3-4 금 ETF
ETF란 Exchange trade fund의 줄임말 입니다. 쉽게 말하자면 거래소에서 사고 팔 수 있는 펀드를 말합니다.
금 ETF 거래하는 방법은 아무래도 많이 들 하시는 주식 거래하는 것처럼 똑같은 방식으로 할 수 있으니 편리하다며 제일 쉽게 거래할 수 있는 방식입니다. 금 시세를 반영해서 금 가격의 흐름에 맞게 거래할 수 있는 상품 입니다. 소액부터 시작하실 수 있으며 현물 세공비나 부가세의 부담이 없는 것이 장점입니다.
ETF는 한국투자신탁, 삼성증권, 미래에셋 등 증권사에서 운영 중이고, 최근 수익률이 어마어마합니다. 가장 큰 장점은 양도소득세가 없는 것입니다.
또 다른 어떤 금융사 통해서 금을 투자하게 되면 배당 소득세나 어떤 수수료 부담이 좀 있는데 금 ETF를 투자할 때 연금 통장이나 많이 하시는 ISA 계좌로 얘기하면 절제할 수 있는 방법도 있기 때문에 그런 방식으로 ETF를 투자하는 거가 가장 편리한 방법 중에 하나입니다.
대표적인 금 ETF 상품으로는 미국 GLD, IAU와 한국 KODEX 금선물 상품이 있습니다
금은 결국 안전자산으로 경제 위기 상황에서 빛을 발하고 가격이 올라가게 됩니다.비슷한 속성을 갖고 있는 것이 달러 입니다.
경제 위기 상황에 대비해 안전 자산으로 미국 금 ETF를 사 놓으면 금값이 올라가는 것과 함께, 환율도 올라가기 때문에 레버리지와 같은 효과를 얻을 수 있습니다. 같은 금에 투자하는 상품으로 수익률이 유사하다면, 운용 보수가 싼 상품에 사는 것이 합리적이라 생각합니다.
단, 미국ETF 상품의 경우 양도소득세가 부과된다는 부분은 고려해야 합니다.(250만원 이상부터 22% 부과)
ACE KRX 금현물 ETF는 한국투자증권이 운용하고 있으며 국내 종목 중 유일하게 골드실물매매가 가능한 것이 장점입니다. 딱 1년 전 10,685원하던 ETF주가가 44% 올라서 현재는 15000원대입니다. 금현물에 직접 투자하는 ETF로 해당 ACE KRX 금현물 ETF는 금의 실물 가격에 연동되어 거래되며, 투자자는 증권 계좌를 통해 손쉽게 금 투자에 접근할 수 있습니다.
- 상장일 : 21년 12월
- 시가총액 : 1861억원
- 52주 최고 : 15700원, 최저 : 11365원
실제 금 현물을 100% 보유하고 있는 특징이 있습니다. 이 ETF는 금 선물 대신 실제 금 현물을 기반으로 하기 때문에, 선물 기반 ETF들이 겪을 수 있는 롤 오버 비용이나 가격 괴리 율의 문제에서 상대적으로 자유롭습니다. 이러한 특성은 투자자들이 금의 실질적인 가치 변동에 더 직접적으로 노출될 수 있는 장점이 있습니다.
3-5 금관련주(금펀드)
금과 관련한 주식 종목을 매수하는 방법도 있습니다. 직접적으로 금 투자가 아닌 금을 캐는 회사 등에 투자합니다.
미국 종목은 대표적으로 베릭골드 (GOLD) 가 있을 것입니다.
세계 3위 캐나다 금광산 회사로 워렌버핏 투자 종목으로 유명해진 종목 입니다. 최근에 주가가 크게 오른 모습입니다.
최근 안전 자산 상승으로 금 투자에 관심을 가지고 계신 분들이 많으실 텐데, 위에 설명 드린 금 투자 방법 등을 잘 챙겨보셔서 어떤 방법이 나에게 적합할지 고민해보시길 바라겠습니다.
-> 금 투자 방법에 관하여 더 자세한 정보를 확인하실 수 있습니다.
4. 금 투자 주의할 점
금융 시장에서 금 관련 투자할 때 가장 많이 보는 변수가 달러화입니다. 또 실질 금리 금리 부분 많이 참고해서 서로의 관계를 많이 따지고 있습니다. 당연하게도 달러가 강할수록 금이 약할 수밖에 없으며 실질 금리가 올라갈수록 금이 약할 수밖에 없습니다.
그래서 금융 시장의 어떤 변화 흐름 들 가격 변수들 움직임도 같이 보면서 금융 질서 글로벌 질서 변하는 것들 같이 감안해서 적절하게 대응하는 게 필요하다고 생각합니다.
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